Připravili jsme pro vás orientační žebříček zemí s nejlepšími podmínkami pro vlastnictví investiční nemovitosti. Seznam je založen na ceně pronájmu, výnosu z pronájmu a dani z příjmu z pronájmu. Kromě toho se zde berou v úvahu faktory třetích stran (geopolitické, kulturní, sociální atd.).

25. místo – Türkiye

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 3,62%
Sazba daně: 21,94%
Cena pronájmu: $1,128

Turecko skončilo v našem žebříčku na posledním místě, protože má nízké výnosy z pronájmu a daňová sazba v republice je vyšší než v 80 % zkoumaných zemí.

24. místo – Lotyšsko

Výnos z pronájmu: 3,8%
Sazba daně: 17,25%
Cena pronájmu: $1,074

S výnosem z pronájmu 3,8 % a sazbou daně 17,25 % není Lotyšsko zjevně tou nejlepší volbou pro vaši první investici, pokud nemáte spojení se zemí.

23. místo – Portugalsko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,45%
Sazba daně: 26,44%
Cena pronájmu: $1,939

Portugalsko je dobré ve dvou ukazatelích – nájem a ziskovost, ale jeho velmi vysoká daňová sazba mu neumožňuje vyšplhat se do první dvacítky tohoto seznamu. Portugalsko má nejvyšší daně z pronájmu ze zemí, které vám představíme. Ve skutečnosti jsou Portugalci nuceni platit ještě vyšší daně než Američané. Investice do nemovitostí v této zemi není tou nejlepší dostupnou možností.

22. místo – Malta

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 4,35%
Sazba daně: 23,33%
Cena pronájmu: $2,229

Malta má vysoké ceny pronájmu a výnosy lepší než 65 % zemí zastoupených ve studii. Ale daně jsou velmi vysoké a ceny nemovitostí v regionu neustále rostou, takže bez rozsáhlých zkušeností v této oblasti je lepší zvolit pohodlnější a spolehlivější možnosti.

21. místo – Kolumbie

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 6,51%
Sazba daně: 24,75%
Cena pronájmu: $1,548

Relativně vysoký výnos 6,51 % je dobrou kompenzací vysoké daňové sazby (třetí nejvyšší mezi zeměmi zmíněnými v tomto článku). Díky tomu se výrobky a další zboží nebo služby stávají dostupnějšími ve srovnání s kupní silou.

20. místo – Argentina

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 4,48%
Sazba daně: 14,7%
Cena pronájmu: $1,490

Argentina otevírá žebříček dvaceti nejpříjemnějších zemí pro investování do nemovitostí. Má jeden z nejpřívětivějších daňových systémů pro tento typ činnosti – pouhých 14,7 %. Ve spojení s výnosem 4,48 % to dělá z Jihoamerické republiky docela dobrou volbu.

19. místo – Jižní Afrika

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 3,88%
Sazba daně: 12,8%
Cena pronájmu: $1,636

Navzdory relativně skromným výnosům a vysokým daním má Jihoafrická republika dostatečně vysoké nájmy, aby se z ní stala dobrá investice do nemovitosti. Vzhledem k nízkým životním nákladům se mnohem lépe hodí pro ty, kteří chtějí před důchodem změnit bydliště.

READ
Co je distanční rámeček v jednotce s dvojitým zasklením?

18. místo – Maroko

Výnos z pronájmu: 5,52%
Sazba daně: 10,7%
Cena pronájmu: $854

Podle zákonů Marockého království mají cizinci zakázáno nakupovat půdu pro zemědělskou činnost, ale je možné zakoupit investiční nemovitost. Zde je výnos docela dobrý a efektivní daňová sazba je nízká, ale průměrné náklady na pronájem jsou jedny z nejnižších mezi zeměmi v našem hodnocení. Celkově je Maroko slibnou možností pro ty, kteří mohou čekat.

17. místo – Kanada

Výnos z pronájmu: 3,98%
Sazba daně: 25%
Cena pronájmu: $3,740

Kanada je jednou z pěti zemí s nejnižšími výnosy z pronájmu a má druhou nejvyšší daň z příjmu, ale můžete zde najít opravdu levné nemovitosti, které nevyžadují mnoho terénních úprav. Navíc měsíční příjem 3,740 XNUMX USD stále umožňuje zemi umístit se uprostřed žebříčku, nikoli až na konci.

16. místo – Španělsko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 4,7%
Sazba daně: 19%
Cena pronájmu: $2,531

Investory by na první pohled měla odradit vysoká daňová sazba a relativně nízké příjmy z pronájmu nemovitostí. Španělsko je však dobrá možnost vlastnit, vzhledem k vysoké kupní síle země a otevřenosti vůči expatům. Toto království má také jednu z nejvyšších cen pronájmu.

Nemovitosti ve Španělsku si můžete vybrat a koupit na stránkách mezinárodního realitního portálu JustReal.ru. Portál poskytuje komplexní odbornou pomoc při nákupu nemovitosti v zahraničí. Katalog nemovitostí ve Španělsku obsahuje několik tisíc možností.

15. místo – Řecko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 4,17%
Sazba daně: 7,5%
Cena pronájmu: $1,460

Přestože má Řecko sedmý nejvyšší výnos z pronájmu, nabízí efektivní daňovou sazbu nižší než většina zemí na tomto seznamu, takže jej lze rozhodně považovat za možnost růstu vaší investice.

14. místo – Maďarsko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,24%
Sazba daně: 13,5%
Cena pronájmu: $1,621

Maďarsko má rozvinutý realitní průmysl a atraktivní míru návratnosti, takže začátečníci i zkušení investoři by měli věnovat pozornost jeho potenciálu. Maďarsko je navíc jednou z deseti zemí s nejvýhodnější daňovou politikou.

13. místo – Bulharsko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 6,24%
Sazba daně: 10%
Cena pronájmu: $997

Navzdory tomu, že cena pronájmu v Bulharsku sotva dosahuje tisíc dolarů měsíčně, má ve srovnání s jinými zeměmi velmi dobrý výnos z pronájmu a pronajímatele zdaňuje poměrně shovívavě. Investiční potenciál bulharských nemovitostí je také zvýšen o 6,24% výnos a rozvinutá turistická infrastruktura.

12. místo – Chorvatsko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,43%
Sazba daně: 8,4%
Cena pronájmu: $1,320

Chorvatsko je jednou z nejvýhodnějších daňových zemí na světě, takže číslo 1,320 XNUMX USD v příjmech z pronájmu je docela působivé. Tuto republiku lze bezpečně zařadit mezi silný střední trh, vhodný pro „čerstvé“ i ostřílené investory.

READ
Jak zlatobýl používat?

11. místo – Německo

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 3,99%
Sazba daně: 2,71%
Cena pronájmu: $1,769

Německo je pro investory prostě daňový ráj. Má také poměrně vysokou kupní sílu a nízké životní náklady. To je důvodem popularity země mezi expaty a investory do nemovitostí. S pouhými 2,71 % daní a dokonce i 3,99 % výnos z něj činí velmi dobrou investiční možnost.

10. místo – Kypr

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,12%
Sazba daně: 0%
Cena pronájmu: $966

Kypr otevírá první desítku zemí s nejvýhodnějšími podmínkami. Pamatujete si, co jsme psali o daních v Německu? Zapomeň na to. Nejsou zde vůbec žádné, dokud nevyděláte svých prvních 23,399 5,12 $. Díky tomu ani nízké nájmy nedělají zemi méně atraktivní – výnos XNUMX % vám ostatně zůstává.

9. místo – Francie

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 2,79%
Sazba daně: 10%
Cena pronájmu: $4,379

Francie má nejvyšší nájemné ze zemí uvedených v tomto žebříčku. To ji řadí na deváté místo, a to i přes ubohou návratnost 2,79 %. Efektivní daňová sazba je zde navíc nižší než v evropských zemích, jako je Irsko a Španělsko.

8. místo – Irsko

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 6,64%
Sazba daně: 10,05%
Cena pronájmu: $2,077

Vysoké nájmy a dobrá návratnost dělají z Irska dobrou volbu pro investici do nemovitostí, i když v oboru nemáte mnoho zkušeností. Je zde také poměrně flexibilní daňový systém. Neměli bychom však zapomínat na opatrnost kvůli rostoucím cenám nemovitostí.

7. místo – Thajsko

Výnos z pronájmu: 5,13%
Sazba daně: 2,73%
Cena pronájmu: $2,029

Navzdory průměrnému výnosu (5,13 %) zůstává Thajsko jednou z nejlepších zemí, pokud hledáte investiční příležitosti do nemovitostí. 5,13 % je průměr. Na rybích místech, jako je centrální Bangkok, dosáhne 8 %. Přidejte k tomu velmi nízkou daňovou sazbu a dobrou cenu pronájmu a dostaneme dobrou variantu s rozvinutou turistickou infrastrukturou.

6. místo – Barbados

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,48%
Sazba daně: 7,5%
Cena pronájmu: $2,501

Barbados je jednou ze šesti zemí na tomto seznamu s nejlepšími nájmy a investorům také nabízí výhodné daňové podmínky. To kompenzuje mírný ukazatel ziskovosti a dává regionu dobrý potenciál. Hlavní věcí je nezapomenout získat povolení k nákupu investičního majetku od centrální banky země.

5. místo – Indonésie

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 8,61%
Sazba daně: 20%
Cena pronájmu: $2,486

Indonésie má jeden z nejvyšších výnosů z pronájmu, ale zároveň má vysoké daně z příjmu. Nájmy jsou však poměrně vysoké, díky čemuž se země řadí mezi TOP 5 nejlepších možností investice do nemovitostí.

READ
Jak zpevnit tenkou vrstvu betonu?

4. místo – Panama

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,75%
Sazba daně: 2,08%
Cena pronájmu: $2,075

Panama kombinuje dobré ceny pronájmu, slušné procento ziskovosti a velmi příznivou sazbu daně z příjmu. To z něj dělá jednu z nejlepších možností pro investice do nemovitostí. Vlastnická práva cizinců jsou zde dobře chráněna a existuje pro ně motivační program.

3. místo – Kostarika

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 7,48%
Sazba daně: 5,16%
Cena pronájmu: $1,450

Navzdory skutečnosti, že Kostarika má relativně nízké ceny pronájmu, má poměrně vysokou míru návratnosti. Daňová sazba je také velmi nízká – a je jednou z nejlepších mezi ostatními zeměmi atraktivními pro investice do nemovitostí.

2. místo – Spojené arabské emiráty

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 5,19%
Sazba daně: 5%
Cena pronájmu: $3,070

Ve Spojených arabských emirátech existuje mnoho příležitostí pro jakékoli podnikání související s nemovitostmi. Důvodem je nejen nízká daňová sazba a vysoké nájemné, ale také dobrá ziskovost. A samozřejmě Emiráty mají velmi dobrou kupní sílu.

1. místo – Filipíny

investice do nemovitostí

Výnos z pronájmu: 6,13%
Sazba daně: 4,06%
Cena pronájmu: $2,422

S nízkými životními náklady na Filipínách a působivým výnosem 6,13 % je tato země velmi, velmi atraktivní možností i pro investory bez zkušeností. Má velmi přátelský daňový systém a dobré nájemné. Investiční potenciál je umocněn ekonomickou a turistickou atraktivitou regionu.

Trh s byty je vhodnou dobou pro nákupy, ale ceny nájmů klesají, což vyvolává pochybnosti o investiční atraktivitě nemovitostí. RBC Investments se od odborníků dozvěděla, do jakých měřičů lze investovat

Moskva

Situace na trhu s bydlením na podzim 2022

V Rusku se v období leden – říjen 2022 ceny na primárním trhu s nemovitostmi zvýšily o 12,4 % – z 111 tisíc ₽ na 124,8 tisíc za metr čtvereční a na sekundárním trhu klesly o 5,2 % – z 103,5 tis. na ₽98,08 tisíc, podle údajů DomClick o dynamice cen uváděných prodejci v inzerátech. Ceny na primárním trhu nemovitostí se v říjnu oproti předchozímu měsíci snížily o 1,6 %, na sekundárním trhu o 0,5 %.

V Moskvě se od ledna do října ceny na primárním trhu nemovitostí zvýšily o 2,1 %, na sekundárním trhu o 24,8 %. V říjnu v hlavním městě se náklady na bydlení na primárním trhu snížily o 5,1%, na sekundárním trhu – o 2,5%.

Průměrná sazba nájemného za jednopokojový byt v Moskvě v září klesla na 46 tisíc ₽, pro srovnání: v červenci to bylo 48 tisíc ₽, v srpnu – 49 tisíc ₽, podle služby CIAN.Analytics, bez prémiových segmentů ( studie je k dispozici RBC Investments). Nabídka jednopokojových bytů k pronájmu v Moskvě se v září oproti srpnu zdvojnásobila – z 3,6 tis. na 7,2 tis.. V měsíci po vyhlášení částečné mobilizace na trzích měst nad milion obyvatel se počet počet nových pozemků k pronájmu vzrostl přibližně o 70 %. Zvláště silný růst byl zaznamenán v Kazani (o 100 %), Moskvě (o 85 %), Rostově na Donu (o 73 %) a Samaře (o 68 %).

READ
Co potřebujete vědět při koupi televizoru?

Impozantní

V současné době jsou některé nemovitosti na trhu pronájmů byty, které jsou potenciálně připraveny k prodeji. Podobná situace byla pozorována na jaře, kdy majitelé odložili prodej bytů a dočasně se stali rentiéry, aby získali alespoň nějaký pasivní příjem, jak uvádí CIAN.Analyst. „S rostoucí konkurencí ceny nájmů klesají. Od začátku částečné mobilizace se ceny v analyzovaných lokalitách v průměru snížily o 3 % u jednopokojových bytů, o 4 % u dvoupokojových bytů,“ poznamenává expertka CIAN.Analitika Elena Lapshina.

Má v současné situaci smysl investovat do nemovitostí a vrátí sazby nájemného očekávanou ziskovost v kombinaci s klesajícími cenami, RBC Investice » zabývali odborníci.

Investice do nemovitostí: ziskovost na podzim 2022

Magnitogorsk

Od listopadu 2022 je průměrný výnos z pronájmu bytů v ruských městech 4,7 % u novostaveb a 5,5 % u sekundárního bydlení. Platba za nový byt formou pronájmu bude trvat 21,1 roku a za další prodej bytu 18,3 roku. Tato data byla získána analytiky portálu World of Apartments, kteří porovnávali ceny a nájemné za nemovitosti v 70 velkých ruských městech. Podle portálu jsou průměrné náklady na byt v nových budovách 5,8 milionu RUB, na sekundárním trhu – 5,1 milionu RUB a sazba pronájmu je 23,1 tisíc RUB měsíčně.

„Ziskovost novostaveb meziročně klesla o 0,3 procentního bodu a jejich návratnost se o rok zvýšila – kvůli nárůstu nákladů na byty. Na sekundární straně se za rok nic nezměnilo – ziskovost a návratnost zůstávají stejné. Pokud to ale srovnáme s dubnem letošního roku, ziskovost průměrného ruského bytu vzrostla o 0,6 procentního bodu a doba návratnosti se snížila o dva roky. Důvodem je, že za posledních šest měsíců klesly ceny na sekundárním trhu a mírně se zvýšilo nájemné,“ říká Pavel Lutsenko, generální ředitel federálního portálu „World of Apartments“.

Magnitogorsk se ukázal být nejziskovějším městem z pronájmu bytů, pokud je investice do nemovitosti zakoupena na sekundárním trhu. Na trhu nových budov nabízí Machačkala nejvyšší ziskovost, efektu je dosaženo díky nízkým cenám nového bydlení v kombinaci s vysokými nájemnými.

Makhachkala

Nejnevýnosnějším městem pro investice do nemovitostí je stále Moskva – 3,4 % na nové nemovitosti, 3,7 % na sekundární bydlení. Navzdory skutečnosti, že nájemné v hlavním městě je nejdražší v zemi (53,6 tis. ₽/měsíc), ceny bytů jsou neúměrně vysoké: za primární bydlení – 19,1 mil. ₽, za sekundární bydlení – 17,3 mil. ₽ Mezi outsidery investiční atraktivita primárních nemovitostí také ve městech Brjansk, Belgorod, Penza, Kazaň, Novokuzněck, Saransk a Kurgan. Ziskovost novostaveb v nich je pod 4 %.

READ
Jak vypočítat, kolik musíte zaplatit za elektřinu?

Spolumajitel developerské skupiny Rodina Vladimir Shchekin se domnívá, že i přes aktuálně neatraktivní čísla ziskovosti moskevských nemovitostí by se nemělo odepisovat. „Bydlení je dlouhodobá investice, doba návratnosti bytu v Moskvě při pronájmu je od 8 do 15 let, takže během této doby se může situace normalizovat. Bydlení v Moskvě lze vždy prodat nebo pronajmout,“ poznamenává expert. Podle Shchekina mají investoři nyní málo aktiv pro investice: burza cenných papírů je velmi nestabilní, měny jsou nestálé a transakce s nimi jsou omezené, ve srovnání s jinými finančními nástroji je byt nejsrozumitelnějším nástrojem pro investování.

Foto: Shutterstock

Nyní jsou podmínky pro koupi bytu vhodné, říká Nadezhda Korkka, vedoucí partnerka realitní a poradenské společnosti Metrium. „V turbulentních obdobích je vhodné investovat prostředky do spolehlivých fyzických aktiv, především do nemovitostí. V dlouhém chronologickém období bydlení vždy zdražuje,“ říká odborník.

Výhodou pro pořízení bydlení jsou nyní podle ní akce a speciální nabídky developerů i relativně nízké klíčová sazba .

„Investoři by přitom neměli doufat v rychlý přeprodej bytu. Při současné vysoké konkurenci může být také obtížné najít nájemce. Ceny za dlouhodobý pronájem nemovitostí klesají a dynamika se v nejbližší době nezmění,“ upozorňuje Korkka. Podle jejího názoru je počet vystavených bytů mnohem větší než počet potenciálních nájemníků. „Toto je situace, kdy majitelé rentiérů budou muset soutěžit o nájemníky,“ říká Korkka.

Astrachaň

Hlavní analytik PS Vladimir Ljaščuk souhlasí s tezí, že ceny nemovitostí dlouhodobě rostou. „Zajímavou investiční možností nadále zůstávají byty s funkční dispozicí v blízkosti stanic metra a MCD. Návratnost nájemného se dlouhodobě pohybuje na úrovni 5 %,“ domnívá se Ljaščuk.

K investicím do bydlení by se nyní mělo přistupovat jako k úspoře peněz – to je také druh investice, poznamenal šéf CIAN.Analytics Alexey Popov. S nominálním růstem cen, jako tomu bylo v posledních dvou letech, se podle jeho názoru nevyplatí počítat. „V novostavbách zůstane cenová indexace zachována kvůli změnám ve stavební připravenosti zařízení. Stále zde můžete hledat zajímavé investiční nápady s výnosy výrazně vyššími než bankovní vklady,“ uzavírá Popov.